第37期    2014年12月19日

济南担保公司抱团跑路 切莫“人傻 钱多 速来”

导读:近日,济南多家投资担保公司卷钱跑路,据不完全统计,两周以内失联的投资公司多达10家。这让投资者叫苦不迭,只能在公司门口苦苦守候,期望拿回自己的本金。虽然相关人士多次提醒,担保投资有风险,但是仍有投资者抵不住高息的诱惑,上当受骗。

济南多家投资担保公司跑路 投资者:我们的钱去哪了?

近日,济南多家投资担保公司出现“抱团跑路”的现象,16日下午,记者来到位于解放路的山东兴丰行投资担保有限公司(以下简称:兴丰行公司),见该公司早已是人去楼空,公司的门头招牌也换成了房屋出租广告。

受害者多为老年人

通过调查记者发现,投资者多数是老年人,其中不少是偷偷瞒着子女用自己的积蓄进行投资。

李女士告诉记者,她今年69岁,一年前经人推荐,和70多岁的老伴一同向兴丰行公司交了30万元本金,该公司承诺每个月给他们1.5%的利息,一年后连同本金一起返还。可是,前几天合同到期后,该公司一直杳无音讯,后来老人发现这家公司已是人去楼空。李女士哭诉道:“我俩年轻时都是普通工人,退休金都不高,苦了一辈子留下来的这30万元可是我们的棺材本啊,现在这钱要是没了我们老两口怎么活啊。”

向亲朋借了100多万不知道如何交代

今年40岁的王先生,一共向兴丰行公司交了200万元本金,而这部分钱大多是向亲戚朋友借来的。

“当时发现利息确实很高,就和亲戚朋友借了100多万元,加上自己的几十万,全都投进去了,刚开始的两个月还有利息能够按时发放,但是到了8月份,就再没有利息打来,我去公司找业务员,他们说再等两天,结果就等到了现在,公司人去楼空。”王先生激动地说,“我现在都不敢将这件事告诉那些亲戚朋友,这些钱如果要不回来了,我真不知道怎么向他们交代啊。”

明明知道有风险还是投了资

“每月的利息是总金额的1.5%,这可比银行划算多了,当时确实心动了,就和朋友一起投了钱。”李先生告诉记者,虽然之前了解过投资担保公司风险很高,但是一想到每月会有如此高的利息,就抱着试试看的心理,拿出几万元钱交给了这家公司。

一个月后,李先生收到了第一笔几百元利息,第二个月又收到了几百元钱。“当时和朋友都觉得这一家还是挺靠谱的,”李先生接着说,“结果上个月该拿利息的日子到了,突然接到朋友的电话,朋友告诉我说投资公司的老板不见了,可能跑了,听完这句话,我当时整个人都傻了,我们明明知道有风险还投钱,结果现在不仅利息拿不着,就连本钱都搭进去了。”

记者了解到,目前,警方已经对山东兴丰行投资担保有限公司负责人失联的一事展开调查。[详细]

担保公司跑路盘点:受害者多为老年人 多因贪便宜受骗

近日,济南多家投资担保公司不断“失联”、“跑路”,引起各方高度关注,不少投资者利益受到严重损失。据统计,目前济南各类投资公司有2000多家,近期“跑路”的投资公司10多家,几乎以一天一家的速度增长。据不完全统计,“跑路”公司包括山东鼎启丰投资担保有限公司、山东兴弘投资公司、山东龙佳投资有限公司、山东隆顺投资有限公司、山东犇鑫投资有限公司、山东兴丰行投资担保公司、山东天旭投资管理有限公司、山东聚宝阁投资有限公司。

两周内跑路公司多达10多家

12月1日,位于经六路的鼎启丰投资担保有限公司“跑路”,公司大门上张贴着投资者拟定的鼎启丰公司涉嫌非法集资、诈骗的通知,而在大厅的服务台上则张贴着公司内部工作人员发出的通知,告知投资者公司已经报案,财产及物品资料已冻结。

12月10日,位于解放路的山东兴丰行投资担保有限公司和郎茂山路的山东龙佳投资有限公司老板失联。在同一天跑路的投资公司还有山东隆顺投资有限公司、山东犇鑫投资有限公司。记者了解到,“犇鑫”,“兴丰行”,“隆顺”三家公司对外承诺的投资利率都在11%-18%之间,开业时间都是2014年上半年,3家公司的服务合同、格式、内容基本相似,负责人都是河南人。

多因贪图便宜被骗

虽然经过反复的警示提醒,类似的案件还是时有发生。今年3月份,烟台警方一次披露了11起非法集资案,涉案总金额达21亿元,涉案投资者接近万人。该消息披露后的近半年时间,济南、济宁等多地又接连发生了多起投资担保公司跑路的案件。在巨大的风险下,仍有人抵挡不住高息的诱惑,上当受骗。

记者了解到,此类担保公司针对性极强,投资者多为老年人。工作人员深入社区给老人发传单,讲解赚钱的法门,并邀请老人们上门听讲座。而且,只要老人进入投资担保公司参观,便“进门有礼”。他们会利用花生油、抽纸等小礼品吸引顾客,再许诺高息收入,骗取顾客投资。为了打消投资者的疑虑,这些投资担保公司在宣讲时,会把工商营业执照摆在十分显眼的位置,工作人员会大肆渲染,称有着完备的法律保障,保障投资者的利益不受损失,并表示公司会有抵押,其中很多说辞都是欺骗投资者的“障眼法”。

在此,记者也提醒广大中老年人,面对高额回报要牢记“世上没有免费的午餐”,同时遇到此类投资宣传不要盲目轻信,要多与子女沟通,听听他们的意见,避免上当受骗。 [详细]

记者探访正规投资公司:项目信息"裸奔"投资者随时可查

临近年底,又进入投资公司卷钱“跑路”的高发期。最近两周,济南连续十多家民间投资公司一夜关门,上百投资者的资金打了水漂。在乱象丛生的金融投资市场,市民该如何去甄选靠谱的投资公司呢?近日,中国山东网记者咨询了省城一些正规的投资公司。

正规投资公司所有开标信息均透明化

目前,投资市场主要存在抵押借款和信用借款两种模式。对于旨在面向社会投资人筹款的投资公司而言,抵押借款模式因为具有抵押物成为大多投资公司较为青睐的企业模式。尤其是一些具有P2P投资平台的投资公司,他们大多数都是打着“我们所有开标项目都是有抵押的”的口号进行宣传。可是真有投资者登陆P2P平台查询开标信息时,却发现他们的信息并非公开透明,所有投资人均不知道该标是否真的具有抵押物。

深圳前海厚生资产管理有限公司是全国一家知名的跨区域经营的资产管理公司,业务辐射全国。与济南之前许多跑路的投资公司经营模式一样,该公司旗下的钱来网也是一家将拥有闲置资金的个人用户与拥有借款需求的个人或小微企业联系起来的投资平台。不过,记者调查发现,该公司却真正能做到让投资者明明白白投资,轻轻松松赚钱。

三个小窍门保证投资人利益不受侵害

“没有猫腻的投资平台,肯定是敢于将标的信息完全披露,裸奔见人的。”为了让投资者从瘴气弥漫的投资市场选取一家靠谱的投资平台,董礼还特别整理出三大简单易行的鉴标攻略来帮助投资者鉴定抵押借款模式的真伪,最终实现资产与财富的双丰收。

攻略一:找

即在平台上面寻找借款人的抵押物信息。董礼建议,投资者在投资前一定要向投资公司索要借款人的抵押物信息。“如果没有抵押物的相关信息,那么这个标肯定是假的,这个投资项目也不用考虑了。”

攻略二:审

通过第一步甄选出来标的信息之后,投资者接下来要做的便是先行查验标的信息是否齐全并真实。

以钱来网上房屋抵押物信息披露为例,投资者需要先行查验借款人身份证、房产证、房屋内部情况照片、抵押合同、房屋抵押登记回执、他项权证等是否齐全。

证件齐全且真实之后就需要审查这些证件是否都是借款人的(拿亲戚、朋友房子做抵押的情况另说)。首先需要查验身份证、房产证、抵押合同、他项权证上面的姓名是否一致,与借款项目中披露的借款人姓名是否一致。

攻略三:估

抵押物的价值,一般投资公司都会给出一个估计值,有经验的投资人也可以自己估算下。现在比较主流的抵押物就是房屋抵押和车辆抵押。为规避风险一般贷款金额不超过抵押物估值的70%。如果抵押物的抵押率低于70%,那么便意味着你实实在在找到一个相当安全的标的,放心大胆的投吧! [详细]

济南投资公司注册简单缺乏监管 公安:拒绝高利诱惑

近日,先后有媒体曝出山东兴弘投资有限公司、山东兴丰行投资担保有限公司等济南市多家投资理财公司老板“跑路”、公司关门,让很多投资者恐慌。记者调查了解到,济南投资理财公司注册门槛低且缺乏监管,公司极易出现违法行为。济南市公安部门已经对此类事件展开调查,济南市各区各部门已成立工作组专门研究处理此类事件。

投资公司可“一元注册” “跑路”者多为非法集资

济南市大大小小的投资理财公司有很多家,在注册成立时都需要哪些条件?

记者从济南市槐荫区工商部门了解到,投资理财公司简单意义上可分为两类,一类是投资咨询公司,主要为投资者提供咨询服务,这类公司不能直接接触投资者的钱,否则就是违法的;另一类投资理财公司则有借贷和吸收存款的资格,但必须经过前置审批(经有关部门批准、备案)。

2014年3月1日起正式实施的新《中华人民共和国公司法》(以下简称“新《公司法》”)。“按照新《公司法》,注册投资咨询公司时,只需要出具房屋租赁证明就行;如果要注册有借贷和吸收存款资格的公司,则需要到银监部门申请前置许可证,其他的流程和申请注册其他公司一样。”工商部门工作人员表示,大多数“跑路”的投资公司都是非法集资,他们的经营范围只是提供投资咨询服务,而不包括“集资”。

投资公司缺乏监管 被骗投资者维权难

  记者以受害投资者的身份,拨打了济南市工商局的电话,工作人员告诉记者,市工商局没有专门的部门负责处理此类事件,如果真被骗了,可以拨打12345市民服务热线进行投诉,“12345会把投诉转给工商部门,到时候我们会有相应的处理流程”。

  “如果被骗了,我不能自己找工商部门投诉吗?”对于记者的疑问,该工作人员给出的答复是“不是这么简单的,你还是给12345打电话吧”。

  随后,记者又联系了山东省银监局和济南市金融工作办公室,两个部门的工作人员均表示,投资公司“跑路”这类事件不在他们的监管范围。

经济案件立案有标准 公安提醒拒绝高利诱惑

济南市公安部门对受害投资者的报案“不受理、不立案”?

记者了解到,济南市多家投资理财公司“抱团跑路”的现象,已经引起了济南市公安部门的高度关注,公安部门将协同主管部门对全市投资理财公司经营状况进行统计,组织警力对各区发生案件的情况进行摸排,开展受害者信息登记工作。此外,济南市各区各部门也已成立工作组专门研究处理此类事件。

据济南公安经济犯罪侦查支队官方微信介绍,由于经济案件情况复杂,资金数额巨大,经济案件在受害者举报后有两个月的立案审查期,民警在这段时间内会组织警力对涉案公司或个人的行为是否是犯罪行为以及具体犯罪数额的多少进行初步调查取证,因此很多市民会误以为公安部门对报案“不受理、不立案”。 [详细]

为躲避监管投资公司年底纷纷跑路

最近一段时间,全国各地频频出现投资公司跑路事件,山东、辽宁、安徽、湖南、甘肃都出现了此类事件,众多投资者血本无归,为什么投资公司都选择在年底跑路?如何对投资公司进行鉴别?

对于那些卷款跑路的投资公司,山东师范大学金融投资学李贵茜认为:“这类公司类似于传销公司、诈骗公司,它们只是一个空壳,没有任何实际的经营内容,而且投资公司的欺骗手段跟诈骗公司是一样的。”

投资公司年底跑路 受害人多为老年人

记者通过盘点分析发现,投资公司跑路热潮出现在11、12月,而且这些公司大都是今年刚刚注册,12月14日跑路的山东荣恒投资有限公司在今年8月份注册营业,仅仅经营了四个月。李贵茜表示,这些投资公司的注册资本金、担保可能并不是很多,到了年底,如果继续经营下去可能会交税,于是公司在大赚一笔之后跑路。

在众多受害人中,老年人占了大多数。老年人在投资方面了解的很少,而且老年人都存有一些积蓄,有些人认为银行的利率不够高,不想把钱放在银行里,在投资公司高收益的诱惑下就上当受骗了。老年人不会过多的核实投资公司的真实性与可靠性,只是通过投资公司的店面规模来判断它的可靠性。

投资人应多方面鉴别公司真假

在如何鉴别真假投资公司方面,李贵茜表示,先看一下公司的经营时间,如果公司经营时间较短,投资人就要提高警惕。投资人如果能看懂公司财务报表,可以向投资公司要求查看,如果是注册时间比较短的假冒投资公司,可能在造假上还存在一些漏洞。其次,投资人可以询问公司的注册资本金情况,如果资金很雄厚,可能问题不大。当投资公司注册资达到几百万,却只筹集几十万资金就跑路的话,对于投资公司来说是不合算的。投资人还可查询公司的经营许可证,看它是否是真实存在的。李贵茜说:“投资人在进行投资前一定要提前了解投资公司的实力,不能因为公司门面比较气派就认为公司是可靠的。”

应加强对投资公司的审查

投资公司说跑就跑,而且多个省份出现跑路现象,这充分证明了监管存在缺失问题。在监管方面,李老师给出建议:“对于投资公司的注册资本金等事项进行严格规范和查证,不能让他们很轻易地就注册一个公司,并且对于公司性质、经营业务范围进行规范。同时要对投资公司的资产负债表、财务报表进行定期审查,保证它不是一个假公司。”

李贵茜说,投资公司的注册和监管是两套系统,公司注册成功后,有关部门可能还没来得及审查,它就跑路了。而且这些投资公司注册的是有限责任公司,如果它们破产了是不负无限连带责任的。即使找到了相关负责人,他们也只会拿公司的钱进行赔偿,他们个人的财产与公司是没有关系的。如果他们说公司的资产没有了,那么投资人可能就要不回本金。 [详细]

高回报的背后往往是巨大的风险,要牢记“天下没有免费的午餐”,切莫成为“钱多、人傻、速来”的受害者。

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